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上海已成线下理财问题重灾区 爆雷涉及金额千亿元

  • 发布时间:2016-07-18 09:23:30
  • 来源:证券日报
  • 作者:李冰
  • 阅读:285

截至目前,上海已有大大集团、中晋资产、炳恒集团等20余家线下理财公司发生风险事件,涉及金额1000多亿元。

从快鹿旗下金鹿财行出现挤兑风波,之后的中晋资产又陷入庞氏骗局被警方查封,再到融宜宝积家投资(北京)公司上海分部被曝涉嫌非法集资遭浦东警方立案调查。7月4日,上海金融理财再爆雷区,上海亨荣投资管理有限公司法人代表王俊雄6月22日失联,随之消失的还有其司机李东东以及公司3500万元的抵押权证。据悉,该公司目前未兑付的客户本金约1.5亿元,客户数量477名。目前,上海市公安局黄浦分局已对该事件立案侦查。7月11日,上海中民信财富管理有限公司公告称,因其法定代表人配合公安机关接受调查,从即日起,理财产品兑付工作延期执行,具体时间另行通知。

一时间,上海这座国际金融中心成为线下理财平台的“重灾区”。网贷天眼数据显示,今年上半年以来上海出问题的线下理财平台涉及金额达1000亿元以上,预计待还金额超过800亿元。盈灿咨询高级分析师张叶霞在接受《证券日报》记者采访时认为,出问题的平台所涉及金额的具体数字难以统计,“由于线下理财公司信息披露度差,无法获得准确的涉及金额和待还金额,预计涉及资金规模超千亿元。影响比较广的主要是金鹿财行和中晋资产,严重程度还需要看后续这些公司偿还投资人资金的情况。”

今年上半年频爆大雷

涉及金额达1000亿元以上

自e租宝非法集资案曝光以来,进入2016年的线下理财平台一直频频爆雷。本报记者从网贷天眼数据研究院获得的数据显示,上半年来上海出问题的线下理财平台包括中晋资产、融宜宝、上恒资产、炳恒集团、长来财富、盈玺资产、盘聚资产、上海鹏华、晋兴资产、金鹿财行、当天财富、国洲金融、大骏财富、国弘汇金融、巨玺财富等等,涉及金额达1000亿元以上,预计待还金额超过800亿元。

根据盈灿咨询的不完全统计,从2013年开始,线下理财、财富公司的数量成倍增长,2014年-2015年,此类公司数量更是不断攀升。北京、上海成为线下理财公司最集中的城市。从2016年上半年来看,4月份成了爆雷重灾月份。融宜宝、中晋资产、大骏财富、望洲财富等多家平台被“爆”,其中中晋资产的影响最大。

4月6日,中晋股权投资基金等“中晋系”公司因涉嫌非法集资被查处。受此影响,“中晋系”的实际控股股东国太控股介入的三家港股上市公司6日均暴跌。4月7日,除华耐控股停牌外,中国创新投资、中国趋势早盘均大跌。

从公开的规模来看,涉案主体中晋资产是一家百亿元级的理财平台,其在销售端的品牌是在上海颇为有名的“中晋合伙人”。根据中晋此前的公开宣传,截至2016年2月10日,中晋合伙人的投资总额已突破340亿元,涉及超过13万人。

有业内人士对《证券日报》记者表示,“线下理财的对象主要是中老年人,这部分群体的风险识别能力和风险承受能力比较弱,容易被线下理财高大上的门面和小恩小惠所迷惑,无法做到理智投资,遇到行业或公司负面消息,容易产生羊群效应,造成集中兑付”。

而据本报记者调查发现,一般来说,线下理财公司的资金规模是一个未知数,由于没有托管机构或者存管机构,监管部门很难监测到其规模,不能通过规模变化来分析理财公司存在的风险。而且理财产品资金的流向非常不透明,监管可操作性非常低。同时,本报记者发现,七成以上的线下理财平均年化收益率在10%左右,不少理财公司的员工并不是十分了解资金具体投向。

上海为线下理财问题“重灾区”

涉案金额较去年增长数十倍

今年上半年线下理财平台频繁爆发的背后,还有一个显著的特点是多集中于上海。据盈灿咨询不完全统计,截至目前,上海已有20余家线下理财公司发生风险事件,包括百银财富、朋尔资产、大大集团、长来财富、金鹿财行、当天财富、中晋资产、望洲财富、国弘汇、大骏财富、炳恒集团、国洲金融、上恒资产等。

据网贷之家报道,在上海杨浦区五角场地区较出名的十二幢商务写字楼里,就有90家投资、理财类公司,这些公司主要以“投资管理”、“财富管理”、“资产管理”等为公司名称的关键字。

投之家CEO黄诗樵对《证券日报》记者表示:“2016年上海线下理财平台总涉案金融近600亿元,相较2015年的40多亿元,有数十倍的增长。”

从浅层次分析,线下理财平台频繁“出事”是一种连锁反应。有业内人士对本报记者表示,“随着大大集团、金鹿财行、中晋资产等事件曝出,投资者们对相关理财公司的负面新闻关注度增大,开始意识到线下理财产品风险大,投资人采取提前兑付或者产品到期后不再投资的方式来规避风险,造成了理财公司资金链紧张,从而发生连锁反应,兑付事件爆发。”同时,《证券日报》记者在调查中发现,线下理财平台频爆于上海最重要的原因是由于上海经侦的调查强度。

张叶霞则认为,“地区线下理财公司之间也存在不少关联性,例如金鹿财行、当天财富都是快鹿系旗下的,国弘汇、大骏财富高管都曾在大大集团任职,国洲金融是中晋集团前高管创建。”

此外,黄诗樵对《证券日报》记者称,“上海本身作为国际金融中心,在金融机构、金融资产、金融人才方面已具优势,加之较大力度的互联网金融发展鼓励政策,使其资源、政策上具有较大的优势,上海普通民众的理财意识更强,这也为互联网金融提供了优良的发展土壤,但同时,也给一些打着P2P旗号的线下理财平台有可乘之机。”

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